Как Авито выявляет мошенников и борется с фродом

Схема «работы» мошенников

В мошеннической схеме участвует три группы лиц: воркеры, саппорт, ТС.

Воркеры, от слова worker, — это самая многочисленная группа лиц, в основном школьники и студенты. Они самостоятельно создают аккаунты на Авито и ищут жертв, которых называют мамонтами. Дальше с помощью навыков социальной инженерии убеждают жертв что-то оплатить и присылают поддельную ссылку. Если жертва оплачивает «товар», то задача воркеров с помощью саппорта перевести жертву на возврат, ссылаясь на какую-то техническую ошибку.

Саппорт — это люди, которые за фиксированный доход помогают воркерам-новичкам обманывать пользователей. Они дают советы, рекомендуют «прибыльные» товары, зачастую за некоторый процент от мошеннической сделки готовы предоставить и другие услуги, например, подготовить в фотошопе паспорт, прозвонить жертву, написать ей от лица технической поддержки.

ТС, от Topic Starter на теневых форумах, где изначально был найм воркеров, по сути являются организаторами. Они скачивают или покупают софт, который состоит из двух частей:

  1. Телеграм-бота, который является основным инструментом мошенников. В нём можно получить поддельную ссылку на товар, получить уведомления о переходах или оплате.
  2. Веб-версии, которая отвечает за отображение страницы оплаты/возврата/приёма денег. К ней же подключена платёжная система для приёма платежей.

Зарабатывают организаторы на проценте от каждого перевода жертвы, который называют профитом. Поэтому они стараются рекламировать свой проект и оплачивают саппорт, чтобы он обучал новичков. На них же ложатся все расходы, связанные с покупкой новых доменов и карт, на которые приходят деньги.

Посмотрев исходники многих вариантов мошеннических скриптов, мы пришли к выводу, что в большинстве они написаны на PHP, но на очень плохом уровне. Почти все скрипты собирают информацию о своих пользователях, в том числе и о воркерах. Одно из предположений, зачем они это делают, состоит в том, что когда на организатора выйдут правоохранительные органы, он пойдёт навстречу следствию и постарается максимально скостить наказание за счёт раскрытия воркеров.

Кроме скриптов мошенники используют бомберы. Это боты, которые предоставляют возможность заспамить телефон смсками и звонками. Бомберы работают так: ходят на разные сайты и запрашивают регистрацию или восстановление пароля по номеру телефона. Обычно мошенники подключают их жертвам на 2—72 часа. И это важная причина не показывать свой номер телефона в интернете.

Некоторые ТС также нанимают разработчиков, которые делают улучшения для бота или сайта. Например, прикручивают рейтинг воркеров или защищают скрипты от уязвимостей, которые есть в бесплатных версиях. Однако в погоне за быстрой выгодой ТС может забрать всю выручку себе, обманывая собственных воркеров. При этом есть группа ребят, которые зарабатывают на самих мошенниках, кидая их на разные услуги.
Средний дневной доход мошенника-исполнителя составляет 20 000 рублей, а мошенника-организатора — 200 000 рублей. Главное помнить: несмотря на кажущуюся безнаказанность и выгоду «бизнеса», вся эта деятельность подпадает под статью 159 УК РФ. Мошенников задерживают и дают им реальные сроки даже в случаях, когда ущерба от обмана на 5—7 тысяч рублей.

Всю имеющуюся у нас информацию о фактах мошенничества мы передаём в правоохранительные органы. Мы убеждены, что несмотря на кажущуюся прибыльность и лёгкость схемы, наши читатели понимают, что мошенничеством занимаются только недалёкие люди, которые не осознают всех рисков.

Какие действия по заявлению потерпевшего проводит полиция?

Порядок рассмотрения заявлений пострадавших в правоохранительные органы регулирует Уголовно-процессуальный кодекс. Статья 144 УПК РФ отводит органам правопорядка три дня на принятие решения по заявлению. При наличии достаточных оснований и ходатайства срок может быть продлен до 30 дней.

Задействованные в проверке сотрудники МВД собирают улики, образцы для исследования, при необходимости назначают судебную экспертизу и совершают другие действия, по результатам которых будет принято решение:

  • о возбуждении уголовного дела;
  • о передаче материалов по подследственности в компетентный орган;
  • об отказе в возбуждении дела.

Скачать образец заявления в полицию по факту мошенничества

⇐Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен!⇒

Рекомендуем:  Что делать если потерял карту Сбербанка а там деньги

Как наказать мошенников на Авито

Авито сейчас наиболее популярная среди интернет-площадок для размещения тысяч объявлений. Люди продают и приобретают товары, услуги онлайн.

В мире Авито считается вторым по популярности местом, где регулярно размещаются объявления. Однако, кроме честных пользователей, сайт привлекает еще всевозможных аферистов и злоумышленников.

Как работают мошенники на Авито, чем привлекают и как можно уберечься от них? Стоит разобраться подробнее.

Виды мошенников на Авито, распространенные схемы

Казалось бы, как можно обманывать на Авито, если это средство показать товар или предложить услугу другим пользователям? Ее можно сравнить с большим разнообразным базаром, где умудряются продавать все: от квартир до бытовых приборов и еды.

Сама компания имеет официальный головной офис, расположен он в городе Москве. Считается успешной, ведь за год через нее реализуется до 1,4%!от валового продукта страны, в сумме это 11,5+ млрд рублей. Поэтому неудивительно, что мошенники хотят использовать Авито в попытках обмануть наивных пользователей.

Виды обмана на Авито:

  1. Товар реализуется с предоплатой. Люди осознали удобство интернет-магазинов и не задумываясь выбирают товар и мгновенно переводят деньги. Злоумышленники сначала изучают рынок и смотрят, какая продукция считается наиболее желаемой. Затем размещают фиктивное объявление, где будут предлагать тот же ноутбук или навороченный мобильный телефон, только цену поставят ниже. Конечно, покупатель понимает, что Авито – лишь рекламная площадка, не интернет-магазин, и здесь денежный оборот составляют наличные. Однако мошенники стараются переубедить клиента, что они далеко и могут лишь отправить товар, взамен нужно осуществить предоплату. Предлагают договориться с каким-нибудь проводником, чтобы покупатель потом получил товар, встретив поезд. Или по почте. Конечно, получив предоплату, «продавцы» исчезают.
  2. Денежные переводы. Здесь жертвой выступает продавец. Мошенница звонит по указанному им телефонному номеру, заявляя, что купит товар сразу, без торга. Опытных продавцов конечно насторожит факт, что некто желает приобрести вещь так, не осматривая без встречи. Более того, «идеальный покупатель» хочет оплатить заранее, через карту, дескать заберет вещь потом. Далее схема мошенничества на Авито вот какая: «покупатель» узнает все основные данные с карты продавца. Номер, имя владельца и пр. После чего деньги исчезают. Возможно, сначала продавец получит СМС, смысл которого причем не всегда будет понятен. Главное, что пытаются вызнать обманщики – код, который придет на основной номер жертвы. Нельзя сообщать им ничего лишнего. Иначе карточка будет мгновенно опустошена.
  3. Аферы, касающиеся недвижимости. Суть обмана: аферист составляет объявление, где он выступает «арендатором» помещения, которое в реальности ему не принадлежит. Схема такая – сначала аферисты сами заключают стандартный договор для краткосрочной аренды, затем ищут людей, кто хочет снимать квартиру, причем на продолжительное время, привлекают арендаторов небольшой ценой. Объявление имеет вполне презентабельный вид, клиенту даже демонстрируют документы (липовые или копии настоящих, где указаны имена хозяев). Распознать обман несложно. Мошенники, как правило, не могут показать оригиналы необходимых документов и стараются избежать «неудобных» вопросов. Попавшийся клиент совершает перевод на указанную «арендатором» карту. Причем, платеж существенный, сразу на 6-8 месяцев.
  4. Аферы, касающиеся работы. Не всегда мошенники используют только рынок продаж. Поиск работы тоже «рыбное место». Аферисты предлагают людям оплатить платную рассылку информационных СМС или работать в фиктивных организациях. Другой вариант – предложение использовать платную анкету. Некоторые объявления снабжены незаметными ловушками – платными номерами. Попасть на такие легко. Заинтересованный пользователь будет звонить, набрав указанные цифры и моментально потеряет деньги с телефона.
  5. Отправка «куклы». Относительно новый способ обмана. Аферисты сначала размещают объявление, где указывают какой-нибудь привлекательный товар. Любой, главное небольшой, будь то шуба или предмет цифровой техники, бытовой прибор. Когда заинтересованный клиент звонит, продавец будет просить предоплату (притом, не всегда это 100%!, может 50 или меньше, мол остальное после получения). Далее жертва отдает деньги и ждет посылку, ведь «продавец» далеко. Товар приходит, по весу и размерам он вроде подходит. Клиент тут совершает доплату и уносит посылку. Лишь дома он распознает, что вместо товара внутри «кукла» (ненужный хлам).
  6. Неисправный автомобиль. Увы, действовать мошенники могут виртуозно и порой способы обмана поражают разнообразием и изощренностью. Автомобильный рынок тоже полон сюрпризов. Схемы мошенничества на Авито рассчитываются на наивность и невнимательность людей. Например: мошенники берут какой-нибудь автомобиль и предлагают его продать или на обмен. Причем, характеристики авто вполне серьезные и даже правдоподобные. Клиент интересуется, стороны встречаются. Опытные автовладельцы всегда стараются проверить понравившуюся машину, когда собираются купить ее. Однако, на деле все вроде хорошо. Пробег реальный, ездит и выглядит авто неплохо. Сделка совершается и транспортное средство обретает нового владельца. Где лохотрон? Спустя короткое время машина вдруг ломается, и только в автосалоне жертва обмана выясняет, что мошенники успели снять или заменить некоторые детали в машине. Иногда они специально подправляют неисправный автомобиль, чтобы тот проездил хоть месяц, потом продают как рабочий. Вернуть деньги будет трудно, ведь «продавец» успеет скрыться.
Рекомендуем:  Что такое бухгалтерская проводка: познаем главное

Способы уберечься от мошенников на Авито

Профилактика защиты от хитрых авантюристов и негодяев простая:

  • нельзя сходу сообщать незнакомцу паспортные данные;
  • нельзя никому сообщать реальный cvc-код, это цифры (3 сзади) банковской карты, их не спрашивает даже банк, выпустивший карту;
  • нельзя сообщать данные пароля, что приходит с СМС на прикрепленный к карте номер телефона;
  • всегда требовать и проверять документы, когда происходит сделка, касающаяся недвижимости;
  • делать проверку указанного автором объявления номера, стоит помнить, что порой звонок или СМС стоит 500 или 1000 рублей;
  • к счастью, большинство платных телефонов имеют коды: 8809 или 0900, так мошенники пытаются наложить цену за обычный звонок или СМС;
  • продавцам – нельзя верить в «удобных» покупателей, согласных перевести стоимость предлагаемого товара сразу, на карту, без осмотра и проверки.

Важно: мошеннические схемы регулярно обновляются, порой невозможно отследить все новинки. Однако, несложные советы помогут сохранить бдительность.

Как распознать мошенника на Авито

Цель всех аферистов всегда одна – деньги. Они пытаются обманывать, запугивать и даже угрожать, составляют наиболее красивые и увлекательные объявления, проплачивают рекламу, чтобы больше пользователей увидели это.

Как же выявить потенциального обманщика?

НедвижимостьВакансииТовары, услуги

Выгодная цена – зачастую мошенники стараются увлекать людей именно стоимостью.Крайне выгодные условия – не бывает слишком хорошо. И район, и соседи отличные, и меблировка хорошая.«Хозяева» нервничают, не могут (потеряли или нет с собой) показать оригиналы основных документов, касающихся недвижимости.Стоит поспрашивать соседей, они наверняка знают, как выглядит настоящий хозяин жилья.Росреестр имеет удобную услугу, позволяющую быстро и без проблем проверить личность реального владельца предлагаемой жилплощади Платная работа – человек обычно устраивается, чтобы ЕМУ платили, не наоборот. Поэтому платные анкеты, платные курсы и прочие услуги должны насторожить.Выгодные условия, непонятные обязанности – автор объявления может обращаться к позвонившему слишком услужливо, даже радостно, озвучит фантастические условия. Это настораживает Низкая стоимость. Если у автора слишком занижена цена (всегда можно проверить цену «соседей», кто предлагает похожий товар).Платный номер – любой позвонивший моментально лишается денег, поэтому обязательно проверять все указанные номера.Готовы платить сразу, без торга и личного осмотра (продавцам товаров).Предлагают поменяться, причем обмен видно, что неравный, когда за обычную вещь предлагают более дорогую цену. Притом не требуют доплаты или сдачи – тоже подозрительно.Вроде автор сам в Москве, почему же звонит из Магадана (другой город)?
Рекомендуем:  Чем отличается вклад от депозита в банке: что лучше

Важно: любой мошенник «прокалывается» на мелочах. Главное, сохранять бдительность, пусть низкая цена или привлекательные условия не отвлекают клиента, ведь именно этого всегда добиваются аферисты.

Что делать жертвам мошенничества: порядок действий

Увы, обман удался. Что делать, если человек уже лишился денег или ценной вещи?

Поможет полиция. Жертве обмана нужно написать заявление, ибо подобная деятельность имеет четкую характеристику, описанную в статье 159. Однако на практике наказать мошенника будет сложно.

Порядок действий:

  • пострадавший должен написать подробное заявление, где он расскажет, как именно произошел обман и в чем конкретно заключался;
  • дополнить свои аргументы соответствующими доказательствами (скриншоты переписки, текстом объявления и другими материалами, связанными с данным происшествием);
  • персональными данными, добытыми о мошеннике (его Ф. И. О., номер, через который он связывался, адрес);
  • чеками, квитанциями о совершении оплаты;
  • перед предоставлением документов лучше сделать их нотариальные копии, возможно, они еще пригодятся, например, в суде.

Важно: полиция определяет важность заявления по размеру убытка, понесенного жертвой. Если она небольшая, расследование могут и отменить.

Тогда пострадавшему придется, используя интернет и другие средства самостоятельно искать других жертв. Зачастую мошенники применяют разработанную схему долго и успевают обмануть множество наивных граждан.

Можно вернуть деньги

Натолкнулись на мошенников на Авито, и не знаете, как вернуть деньги? На самом деле сделать это довольно сложно. Здесь важно понимать, как именно они были украдены.

Если мошеннику удалось выкрасть деньги (снять) с карты, то кроме полиции, пострадавшему нужно идти в свой банк, чтобы там заблокировали карту.

Если аферист взламывал без паролей онлайн-банкинг жертвы, то можно обратиться напрямую к начальнику отделения. Есть шанс на возврат средств.

Пострадавшие также могут написать в работающую службу поддержки в Авито, объяснить там суть проблемы. Тогда администрация сайта быстро заблокирует подозрительное объявление, заодно может помочь полиции проводить расследование и вернуть деньги.

Важно: жертве обмана стоит думать не только о наказании мошенника и возврате денег, но и о других возможных пострадавших. Блокировка опасного афериста поможет обезопасить людей.

Незачем торопиться заключать сделку, если условия изначально показались слишком выгодными, а предлагающая их сторона – подозрительно услужливой. Мошенникам важно расслабить собеседника, усыпить бдительность. Для этого они используют красноречие, расписывая «радужные перспективы».

Тонкости и нюансы

Как еще мошенники вынуждают жертв платить им? На практике схем обмана много:

  • подозрительные предложения о «выгодной» работе, где в день предлагают до 1000–25000 рублей, причем рабочие обязанности крайне туманны;
  • продажа или аренда недвижимости, когда прекрасная квартира вдруг имеет крайне низкую цену. Конечно, бывают моменты, когда деньги реально нужны, но даже тогда хозяин жилья вряд ли соглашается вдвое уменьшить стоимость квартиры;
  • продажа элитного и качественного товара по подозрительно низкой цене;
  • СМС – рассылка, где мошенник просит немедленно перезвонить или ответить СМС, чтобы «снять блокировку» размещенного объявления. Жертва выполняет требование и мгновенно лишается денег.

Увы, фантазия нечестных людей может быть действительно безгранична.

Как наказать мошенников на Авито Ссылка на основную публикацию

Источник: https://PravKlient.ru/tovary-uslugi/cherez-internet/kak-nakazat-moshennikov-na-avito.html

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: