Как правильно инвестировать в акции: пошаговая инструкция + ТОП-10 самых прибыльных акций

Что такое акции простыми словами?

Акция
это ценная бумага, выпускаемая компанией для привлечения средств в свой
капитал. Она размещается в ходе IPO – первичного размещения ценных
бумаг. Обладание акцией позволяет акционерам претендовать на получение
части прибыли компании в виде дивидендов.

Например,
компания, которая выпустила 100 тысяч акций, решила распределить в виде
дивидендов половину от полученной прибыли – т.е. 500 тысяч рублей.
Следовательно, каждый акционер (инвестор в акции) получит по 5 рублей за
одну акцию.

 

Кроме того, владельцы обыкновенных акций
обладают правом голоса при принятии каких-то важных решений о судьбе
компании. Например, при распределении дивидендов или выборе генерального
директора.

Чем больше у человека акций, тем большим числом
голосов он обладает. Обычно владельцы компании оставляют себе наиболее
крупные пакеты акций, чтобы, во-первых, сохранять влияние на фирмы, а
во-вторых, получать большую часть прибыли.

Крупные владельцы акций называются мажоритариями, мелкие (частные инвесторы) – миноритарии.
Понятно, что последние практически никак не могут повлиять на политику
компании, поэтому все вопросы решают мажоритарии. Обычно это главы фирм,
члены правления и совета директоров, или же владельцы материнских
компаний.

Как правило, владельцы стремятся удержать у себя более
50%!акций, чтобы не потерять контрольный пакет (это 50%! акция). Чисто
теоретически можно захватить контроль за компанией, если выкупить
контрольный пакет. Но практически это вряд ли осуществимо, учитывая
объемы покупок.

Например,
Банк России как раз обладает 50%! акцией в уставном капитале Сбербанка.
Юридические лица-нерезиденты обладают 45,64%!акций, а частные инвесторы
– всего 2,84%! При этом общее число акционеров, включая ЦБ РФ,
составляет 213 тысяч.

 

Но у некоторых компаний по-другому. К
примеру, члены правления могут разделить между собой крупные пакеты
акций в равной пропорции. Или же на фондовом рынке могут обращаться
80%!, а то и 90%!всех акций. Всё зависит от политики акционерного
общества. Например, у Яндекса в свободном обращении находится 95%!акций,
а у Магнита – 66%!

Рекомендуем:  Что такое ПАММ (PAMM) счет и сколько на этом зарабатывают

Число акций, находящихся в свободном обращении, определяют в процентах, и этот коэффициент называется free float.
В целом, чем выше это соотношение, тем меньше отдельные сделки влияют
на котировки. Если количество акции в free float мало, то даже небольшое
количество покупок или продаж способно сильно повлиять на цены.
Посмотреть значение коэффициента можно на сайте Мосбиржи.

Коэффициент free float

Как инвестировать в акции: пошаговая инструкция

Инвестиции в
акции с учетом высокого риска – не спонтанная покупка. На долгосрочную
перспективу я приобретаю акции, предварительно проведя выборку компаний
по Б. Грему (рекомендую к прочтению его книгу «Разумный инвестор»), где:

  1. Наблюдается рост выручки.
  2. Рентабельность больше 0.
  3. Коэффициент текущей ликвидности больше 2.

Компании публикуют финансовую отчетность в сети, поэтому проблем с получением информации не будет.

Из
оставшихся компаний выбираю недооцененные рынком (используя несколько
мультипликаторов), оцениваю риски и макропоказатели. Затем покупаю на
бирже с учетом собственной стратегии.

Как выбрать, в какие акции вкладываться

Вроде
все понятно. Но как дело доходит до инвестиций, желание проводить
финансовый анализ, разрабатывать стратегию минимизации рисков мгновенно
улетучивается.

Облегчите задачу – воспользуйтесь скринерами, например:

  • https://ru.tradingview.com/screener (для отечественного рынка);
  • https://finviz.com/screener.ashx (для зарубежных компаний).

По этому алгоритму формируется инвестиционный портфель. Но это не означает, что «инвестировали и забыли».

Не стоит держать акции убыточных компаний в надежде на чудо:

  1. Каждый квартал проводите анализ уже имеющихся ценных бумаг.
  2. Обязательны для отслеживания новости (например, разговоры о Яндексе заставили понервничать).

Когда мой прогноз показывает рост рисков падения котировок – продаю акции.

Где и как купить акции

Основной источник инвестиций в акции – биржи. В России – Московская и Санкт-Петербургская.

Сразу выходить на зарубежный рынок не советую:

  • гораздо более высокий порог входа и комиссии;
  • различие в законодательстве и налогообложении;
  • незнание языка;
  • отсутствие навыка торговли – все вместе приведет к убытку.

Начнете успешно торговать – личный брокер может предложить приобрести акции по подписке.

Это тот случай, когда компания намерена произвести эмиссию:

  1. Желающие регистрируются (через брокера) в книге (бук).
  2. Под выкуп на счету резервируются средства.
  3. После формирования книги и списания средств инвестор становится собственником только что выпущенных акций.

Еще
одна возможность – инвестиции в акции через покупку у собственников,
минуя биржу. Часто это работники предприятия и сторонние мелкие
акционеры. Их придется разыскивать самостоятельно. Внебиржевой сети
торговых площадок, как в Америке, у нас нет.

Налогообложение при торговле акциями

При инвестировании в акции нельзя забывать о налогообложении. В принципе, этим вопросом занимается брокер, но начинающему инвестору необходимо знать сами принципы, чтобы понимать не только, как и почему списались деньги, но и как можно сэкономить на фискальных взносах.

Рекомендуем:  Как купить облигации физическому лицу

Если купить российские акции дешевле, а затем продать их с прибылью, то с полученной разницы нужно будет уплатить подоходный налог. Например, если инвестор купил 100 акций Газпрома по 150 рублей, а продал их по 170 рублей, то он заработал 20 000 рублей. 13%!от этой суммы – налог, в казну будет перечислено 2600 рублей.

Налог с дохода взимается при продаже актива. Если инвестор купил акции и держит их, то налоги платить не нужно, даже если образовалась прибыль.

Если инвестор продал акции с убытком, то он может перенести свои убытки на следующий год, чтобы уменьшить налогооблагаемую базу.

Например, он купил 100 акций Газпрома по 170 рублей, а продал их по 150 рублей – и получил убыток в 20 тысяч. Допустим, на следующий год он заработал на других акциях 50 тысяч рублей. Он может уменьшить эту базу на 20 тысяч, и ему придется платить налог не с 50 тысяч, а только с 30 тысяч. Выгода налицо.

 

Кстати, используя свое право на перенос убытков, многие инвесторы предпринимают налоговый маневр. Они продают перед новым годом убыточную позицию, а затем совершают обратный откуп акций примерно по той же цене.

 

Второй момент, который следует учитывать при вложении в акции – дивиденды также облагаются налогом по ставке 13%! Как правило, дивиденды зачисляются на брокерский счет уже очищенными от налога, т.е. дополнительного ничего платить и считать не придется.

Например, если цена чистого дивиденда составляла 20 рублей, то 2,6 рублей будет изъято в пользу государству, и инвестор получит 17,4 рублей на каждую акцию.

 

При получении прибыли и дивидендов от инвестиций в зарубежные акции, налог нужно платить по закону той страны, где размещена фирма-эмитент. Например, в США это 35%! Чтобы избежать уплаты такого высокого налога, нужно подписать форму W8-BEN. Ставка для нерезидентов США установлена на уровне 10%!– эту сумму удержит брокер. Инвестору останется только доплатить 3%!в бюджет РФ – и он свободен от налогов.

Рекомендуем:  Как начать торговать нефтью: пошаговая инструкция по заработку для новичков

Вклады

Банковские депозиты — простой и удобный способ вложить деньги на небольшой срок, от нескольких месяцев до 2—3 лет. Вкладчику достаточно заключить договор с банком, какие-то специальные знания или сложные действия не нужны.

Риск потерять деньги минимальный: депозиты в российских банках застрахованы АСВ на сумму до 1,4 млн рублей. Доходность заранее известна и указана в договоре с банком. По данным ЦБ, в конце мая 2019 года максимальная ставка по вкладам в топ-10 банках России была 7,374%! годовых.

Динамика максимальной процентной ставки по вкладам в российских рублях

Доходность депозитов сейчас превосходит официальную инфляцию, но в среднем их доходность примерно равна ей. В номинальном выражении капитал, размещенный на депозитах, растет, но его покупательная способность увеличивается очень медленно. Для вложения денег на много лет депозиты — не лучший выбор. Чтобы получать доходность выше инфляции — реальную доходность, — нужны более выгодные и более рискованные варианты.

 

 

Заключение

Если твердо решили стать инвестором, мой совет: не спешите, делайте, как правильно. Поэтому:

  1. Определитесь с целью инвестиций (в денежном и временном выражении – ХХХ ХХХ тыс. руб. за Х лет).
  2. Используйте свободные средства, которые не жалко потерять (лично мне что рубль, что корова – не отдам).
  3. Разработайте собственную инвестиционную стратегию, тренируясь на демосчете (заодно научитесь торговать правильно).

Даже если потратите на собственное обучение полгода – капитал для инвестиций не будет потерян в первый же месяц торговли на бирже.

На сегодня все. Подписывайтесь на статьи, ставьте лайк – постепенно погружаемся в тему, переходим к разбору стратегий. Будет интересно. А пока всем удачи в составлении инвестиционного портфеля!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: