Взыскание задолженности с юридических лиц

При поиске контрагента в рамках осуществления различных мероприятий по ведению бизнеса следует проверять различных юридических лиц на наличие у них задолженностей.

Способы взыскания долгов с юридических лиц

Пути возврата денежных средств можно разделить на 2 группы:

  1. Внесудебный способ. Включает методы для добровольного погашения задолженности.
  2. Судебный порядок. Применяется при несогласии должника вернуть денежные средства или иные материальные ценности.

К способам без участия судебных органов относятся:

  1. Устное напоминание, телефонные переговоры.
    Успешно применяются, когда должник просто забыл о своих обязанностях
    либо пропустил установленный срок. В таких случаях проблема решается
    быстро. Организация стремится исправить нарушение условий договора в
    короткие сроки.
  2. Личное посещение офиса компании.
  3. Направление претензионных писем по почте, факсу или на электронный ящик. Они могут понадобиться при обращении с иском в суд в качестве доказательства соблюдения досудебного порядка.
  4. Составление договора.
    Используется при согласии юридического лица оплатить долг.
    Устанавливается график исполнения обязанностей. Соглашение составляется
    для закрепления достигнутых договоренностей. По возможности его следует
    заверить у нотариуса.
  5. Обращение в прокуратуру.
    Наиболее кардинальный метод, дающий быстрые результаты. Заявление
    направляется в госорган по территориальной принадлежности с просьбой
    проверить конкретную организацию на предмет нарушения закона. Это может
    быть подозрение на мошенничество, задержка зарплаты и пр.
  6. Обращение к посреднику для решения спора.
    Процедура происходит в рамках закона о медиации. Кредитор, должник и
    третье лицо совместно обсуждают пути решения, излагают свои требования,
    основания. Медиатор выслушивает каждую сторону и предлагает способы
    урегулирования спора. Принятие решения остается за сторонами договора.
  7. Передача задолженности коллекторам. Право на переуступку должно быть отражено в договоре.

Читайте также:  Кредиторская задолженность предприятия: виды и состав

В чем причины образования дебиторского долга?

Задолженность дебиторского типа может возникать по различным причинам. Выделим основные:

  • Экономического
    характера. С учетом проблем российской экономики эти причины являются
    наиболее актуальными. Наложение санкций, а также антисанкций привело к
    нестабильности на рынке и колебанию национальной валюты. При таких
    обстоятельствах даже проверенные контрагенты сталкиваются с дефицитом
    оборотного капитала из-за текущих кризисных процессов. В результате
    возникают задержки с выплатами.
  • Особенность деятельности
    субъекта. У предпринимателя могут быть необходимые средства, он не
    отказывается платить, но своевременно этого не делает. Задержка платежей
    со временем становится нормой и часто объясняется монополией на рынке
    или, наоборот, наличием жесткой конкуренции со стороны других
    монополистов. В результате приходится навязывать контрагенту собственные
    подходы к ведению деятельности. Часто такой подход встречается в
    работах с компаниями-заказчиками во время выполнения задач по ремонту,
    восстановлению или строительству крупных объектов.
  • Форс-мажор —
    это еще одно обстоятельство, на которое могут ссылаться предприниматели.
    Здесь объяснением долга могут быть катаклизмы природы, аварии,
    катастрофы технического характера и стихийные бедствия.
  • Недобросовестность
    партнера. Это наиболее опасная причина дебиторской задолженности, когда
    контрагент оформляет контракт, но не собирается по нему расплачиваться.
Рекомендуем:  Как вернуть долг без расписки и свидетелей

Современные
компании при корректной организации кредитной политики и правильном
управлении могут поддерживать дебиторскую задолженность на одном уровне.
Но возможны ситуации, когда без судебного разбирательства не обойтись

Как
действовать в такой ситуации? Здесь важно помнить о претензионном
порядке решения спорных вопросов. Перед направлением иска в суд,
должнику должна быть отправлена претензия, и только через месяц с
момента передачи требования на покрытие задолженности можно начинать
судебное производство

В договоре, который заключают стороны, может оговариваться и другой претензионный срок.

Важный
момент — период разбирательства в суде. Не стоит рассчитывать на
быстрое течение дела. Чаще всего решение по вопросу выносится через
несколько месяцев. Кроме того, даже при судебном решении вопроса
возможны проблемы с взысканием долга с контрагента, вызванные проблемами
в его финансовом положении.

Обращение в суд

Чтобы взыскать долг с юридического лица через суд, требуется соблюдение ряда правил, установленных законом. Вопросы по задолженности коммерческой организации рассматриваются в Арбитражном или Третейском суде. До обращения в судебные органы выясняется наличие споров с участием компании по оплате долга, а также ведение процедуры банкротство.

Процесс взыскания проходит следующие этапы:

  1. Досудебное обращение к должнику. Сторона спора обязана совершить попытки мирного урегулирования. Самым простым способом является направление претензионного письма. На исполнение требований должнику дается 30 дней после получения обращения. При отсутствии действий со стороны фирмы можно обращаться в судебные органы. К заявлению обязательно прикладывается документ, подтверждающий соблюдения досудебного порядка.
  2. Подготовка искового заявления и направление документов в суд по почте или через канцелярию.
  3. Судебный процесс. На этом этапе представляются доказательства, обосновываются требования, выполняются иные просьбы судьи. При достижении общих договоренностей заключается мировое соглашение.
  4. Вынесенное судебное решение получает законную силу по истечении 10 дней; на выполнение дается 30 дней. Дальше решение исполняется принудительно через службу приставов, процедуру банкротства, банковское инкассо. При продаже долга кредитором, согласие должника не обязательно.

Образец искового заявления

При написании иска важно учесть общие требования к форме и содержанию:

  1. Водная часть. Указываются данные о суде, в который направляется иск, наименование заявителя и ответчика, адреса сторон, контакты.
  2. Описательный раздел. Необходимо в хронологическом порядке изложить обстоятельства дела, привести свои доводы и указать соответствующие доказательства. Важно отметить, проведение досудебного порядка решения спора, а также нарушенные нормы закона.
  3. Просительная часть. Перечисляются требования к суду (взыскать долг). Основная просьба кредитора сводится к исполнению обязательств по договору, а также указание на невозможность одностороннего расторжения контракта.
  4. В приложении перечисляются документы, подтверждающие позицию истца.

Способы возврата долгов

Самыми распространёнными считаются судебный и досудебный способы возврата своих денег. При досудебном методе кредитор старается решить возникшую проблему мирным путём. Иногда достаточно предупредить должника, что в случае невыполнения им договора урегулирование ситуации будет происходить в судебном порядке. Вероятно, человек попросту не имеет возможности расплатиться в срок. Если у вас есть время подождать немного, воспользуйтесь этим. Конечно, банки ждать не будут, поэтому они, скорее всего, прибегнут к другим способам, т. е. получат исполнительный лист в досудебном порядке или обратятся в суд. Судебная инстанция изучит ситуацию. В том случае, когда подтверждаются претензии кредитора к должнику, суд выдаёт исполнительный лист. С ним в руках заинтересованная сторона может:

  • самостоятельно затребовать свои деньги, правда только в том случае, если сумма не превышает 25 тыс. руб.;
  • обратиться к судебным приставам;
  • передать исполнительный лист по месту трудоустройства должника. В этом случае суммы будут списываться с заработных плат.
Рекомендуем:  Что такое задолженность по ИД

В случае принятия положительного решения кредитор получает исполнительный лист для взыскания долга

Судебное разбирательство

Судебный процесс предполагает следующие действия:

  1. Подача заявления в суд.
  2. Вынесение судом решения и вступление его в силу через 10 дней.
  3. Добровольное использование решения суда (30 дней со дня вступления в силу).
  4. Обращение за исполнительным листом, если проигравшая сторона не выполняет решение добровольно.
  5. Возбуждение исполнительного производства судебным приставом.

Упрощённый порядок

В 2016 г. начал действовать упрощённый порядок взыскания кредитных долгов (до 100 тыс. руб.). Он даёт возможность решить проблему без суда, только при наличии исполнительной надписи нотариуса. Такую надпись банк получает в случае двухмесячной просрочки выплаты долга.

Налоговая и дебиторская задолженности

Нередки случаи, когда люди игнорируют налоговые отчисления, несмотря на то что выплата налогов является обязанностью каждого гражданина. Если, конечно, вы не освобождены от их уплаты (а это иногда бывает), то налоговые инспекторы обратятся в суд. Погашение налоговой задолженности возможно и за счёт собственности гражданина. Взыскание происходит на основании ФЗ «Об исполнительном производстве».

Налоговая задолженность может образоваться, если просрочить подачу декларации, не подать её вовсе (в тех случаях, когда она необходима) или неправильно рассчитать сумму вычетов

Если с налоговой задолженностью всё ясно, то понимание дебиторской задолженности есть не у всех.

Организация может предоставить кредит или отсрочить платёж покупателям. Как и в других случаях, составляется договор между двумя сторонами, где прописываются сроки и порядок оплаты. Если налицо факт нарушения договора, организация может обратиться в арбитражный суд с заявлением о взыскании дебиторской задолженности. К тому же организация должна подготовить необходимый пакет документов, доказывающий, что договорные отношения присутствовали, но погашения долга так и не произошло.

Коллекторские услуги

Кредиторы нередко идут на переуступку прав фирмам, занимающимся взысканием долгов. Это так называемые коллекторы. Естественно, они заинтересованы в возврате долга, так как за свои услуги получают приличные деньги (до половины суммы долга). Работают, как правило, без предоплаты. К сожалению, коллекторы часто выходят за рамки дозволенных методов, являясь, по сути, рэкетирами, «выбивающими» деньги с должников. Но введённый в 2016 г. упрощённый порядок позволяет проигнорировать услуги таких компаний.

Кредиторы нередко передают право взыскания долга третьей стороне

Досудебные способы взыскания долгов с юридического лица

В настоящее время взыскание долгов с компании, если таковые имеются, может происходить в формате досудебного или судебного разрешения спора. К досудебным способам относятся:

  • заключение мирового соглашения. В данном случае участники спора оформляют специальный договор, в котором фиксируются все ключевые моменты спора, а также определяются те действия, которые должны быть совершены участниками для разрешения имеющегося спора. Если суд уже был привлечен к разрешению спора, мировое соглашение будет считаться действительным только в том случае, если стороны направили его в суд для утверждения. Если судебные органы не привлекались, то мировое соглашение становится действующим правовым актом после подписания его и заверения нотариусом;
  • ведение претензионной работы. В этом случае между участниками спора ведется специальная переписка, именуемая претензионной. В рамках этой переписки стороны разрабатывают механизм разрешения спора с целью избежать судебного разбирательства, которое будет связано с лишними расходами.
Рекомендуем:  Коллекторское агентство Кредит Экспресс Финанс

Продажа долга

Продажа долга как механизм предусмотрена положениями статьи 382 Гражданского кодекса Российской Федерации. В случае использования данного способа кредитор, то есть лицо, в отношении которого у компании имеется задолженность, продает имеющиеся обязательства третьему лицу, получая возмещение имеющейся задолженности. В этом случае происходит переуступка прав требования по имеющейся задолженности, а само право требования проданного долга переходит к той компании, которая выкупила долг, возместив его в полном объеме кредитору.

Однако следует понимать, что при продаже долга может не быть возмещения процентов по такому долгу. Провести данную процедуру можно только в том случае, если в заключенном договоре, ставшем причиной возникновения долга, содержится информация о возможности переуступки. Если такой информации нет, то продажа долга может считаться незаконной, и сам должник имеет право ее оспорить.

При проведении самой процедуры продажи согласие должника не изменяется. Сама продажа должна быть оформлена в виде специально подписанного договора (договор цессии).

Удержание имущества

Удержание имущества как средство взыскания долгов существует как в досудебных способах, так и в судебных, если речь идет о необходимости применения каких-либо обеспечительных мер для возврата задолженности.

В случае с досудебным использованием данного механизма кредитор удерживает у себя то имущество, которое было ему передано по договору ответственного хранения или по иным договорам, если по их условиям такому кредитору были переданы различные виды имущества для нахождения у кредитора на определенный период времени. Имущество должника удерживается кредитором до тех пор, пока не будет полного погашения долга либо пока не будет погашена та часть, которая может оказать существенное влияние на осуществление взаиморасчетов.

Согласие должника при использовании данного способа не требуется. После того как задолженность полностью погашена, либо произошел платеж, перекрывающий ту часть задолженности, за возврат которой кредитор готов вернуть удержанное имущество, происходит такой возврат. Основанием для использования такого способа является, в первую очередь, договор, ставший правовым документом для возникновения обязательств и, как следствие, непогашенной задолженности.

Законодательные акты, регулирующие взыскание дебиторской задолженности

Учитывая сложность процедуры, законодательство всесторонне регулирует порядок ее взыскания. Основания и механизм возврата дебиторской задолженности регулируется следующими законодательными актами:

  • Гражданским кодексом РФ.
  • Уголовным кодексом РФ.
  • Уголовно-процессуальным кодексом РФ.
  • Гражданско-процессуальным кодексом РФ.
  • Арбитражно-процессуальным кодексом РФ.
  • Федеральным законом «Об исполнительном производстве».

За время действия рыночных отношений в нашей стране уже наработана практика по эффективному взысканию долгов. Все возможные меры воздействия на должника сформулированы в так называемом «Арсенале кредитора».

Однако эффективность выбранной схемы действий во многом зависит от опытности и мастерства юриста, который берется за дело. Успешный исход дела зависит от правильности выбранной тактики воздействия на должника, которая должна соответствовать двум основным принципам:

  • Принципу поддержания контакта с должником.
  • Принципу адекватности формы воздействия на должника.
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: