Как снять наличные с карты Тинькофф без комиссии

«Тинькофф» – на сегодняшний день единственный банк в РФ, специализирующийся исключительно на обслуживании через интернет, мобильные сервисы, а также устройства АТМ партнеров. Бизнес-модель дистанционного управления не предполагает наличия отделений и банкоматов, и единственный офис имеется лишь в Москве. Отход от традиционного способа ведения бизнеса позволяет предлагать уникальные условия. С карт банка можно снимать деньги в любом банкомате мира. Причем за снятие наличных с дебетовой карты «Тинькофф» при определенных условиях не нужно платить комиссию.

Условия снятия наличных с кредитной карты Тинькофф банка

В настоящее время Тинькофф имеет очень скудную сеть банкоматов, которая начала свою работу только в 2017 году. Но это не значит, что обналичить деньги со счета в тех регионах, где таких устройств мало, довольно трудно. Клиенты банка Тинькофф могут снимать наличные средства с карточки различными способами:

  • Через пункты выдачи наличных.
  • В банкоматах банков-партнеров Тинькофф.
  • В банкоматах любых банков, которые работают с той системой, к которой подключена ваша карта (Мир, Виза или же Мастер кард).

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Тинькофф банка рассчитывается таким образом:

Комиссия за снятие начичных с кредитной карты Тинькофф

Сумма

Комиссия за проведение транзакции

до 100000 рублей

до 390 рублей

свыше 100000 рублей

390 рублей + 2%!от суммы, превышающей 100 тысяч

Дополнительные комиссии могут насчитываться платёжными системами, а также самими банками, обслуживающими банкоматы или терминалы. Ставки на вывод денег такие организации определяют самостоятельно. О таких комиссиях устройство всегда предупреждает владельца карты еще до проведения операции по обналичиванию.

Необходимо отметить, что лимит снятия наличных с кредитной карты Тинькофф банка у различных организаций может существенно отличаться. Так, в крупных банках, включая ВТБ и Сбербанк, за раз можно снять не более 7,5 тысяч рублей. В то же время в других банках, к примеру, в Росбанке можно получить до 30 тысяч рублей на руки за одну операцию.

Работать же с любыми банкоматами для обналичивания средств не трудно. Для этого нужно:

  • Удостовериться в том, что ваша карточка подходит по типу платежной системы.
  • Вставить платёжное средство в банкомат, ввести пин-код.
  • Ознакомиться с информацией о лимитах и комиссии банка. Если она вас устроит, можно будет подать запрос на снятие средств.

После подтверждения операции вам останется забрать средства и карточку.

Партнеры для снятия наличных

Тинькофф банк – уникальная компания, у нее нет офисов, касс и отделений, как у других банков. Поэтому закрыть все потребности своих клиентов только за счет собственной инфраструктуры достаточно сложно. Чтобы повысить лояльность россиян кредитная организация прибегла к помощи партнерских соглашений. Таким способом Тинькофф банк несет меньше затрат и обеспечивает клиентам более выгодные условия обслуживания.

Партнеры Тинькофф банка, где при снятии денег можно максимально сэкономить:

  • Сбербанк;
  • ВТБ;
  • Альфа-банк;
  • Райффайзенбанк;
  • Газпромбанк;
  • МКБ;
  • Росбанк;
  • Промсвязьбанк;
  • ФК «Открытие»;
  • Уралсиб;
  • Юникредитбанк.

Все партнеры Тинькофф →

Если пользоваться банкоматами или терминалами с функцией cash-in в этих компаниях, то можно вообще не платить за выдачу денег с дебетовых карт Тинькофф.

Рекомендуем:  Кредитные карты Райффайзенбанка

Для бесплатной обналички у партнеров следуют учесть только 2 ограничения:

  1. Не снимать меньше, чем 3000 рублей за одну операцию.
  2. Не превышать установленный Тинькофф банком лимит на месяц в 100000, 150000 рублей или любой другой порог, который зависит от класса и типа карты. По премиальным продуктам лимиты выше.

Снять за один раз слишком много в банкоматах партнеров не получится, у них установлены свои лимиты на такие операции. Максимально доступная сумма для вывода за одну транзакцию, обычно указана на дисплее терминала.

Снять бесплатно наличные с кредитки не удастся ни в Тинькофф-банке, ни через партнеров. И даже если на кредитной карте лежат деньги, которые зачислял сам владелец, за их вывод все равно придется платить комиссию.

Дебетовые карты «Тинькофф»

Платежная карта этого банка – универсальный финансовый инструмент с широкой функциональностью. На ней можно хранить сбережения, получая проценты, совершать покупки в разных торговых точках с большими скидками, в том числе через интернет и за рубежом. Это прекрасный выбор путешественника и фрилансера. Сравнительно большой кэшбек выделяет продукт среди аналогов, а простота оформления и бесплатная доставка ставят его вне конкуренции.

Всего банк эмитирует 11 карт этого сегмента, из которых только одна может считаться классической – это Tinkoff Black Platinum платежной системы MasterCard. Остальные выпускаются с накопительными функциями по различным партнерским программам.

Вывод наличных средств через банкоматы партнеров

Банк не имеет своей сети АТМ, зато клиентам можно пользоваться терминалами банков-партнеров. Расходы, связанные со снятием наличных с платежных карт, Tinkoff берет на себя. При соблюдении определенных условий клиенту не придется оплачивать комиссию.

Оплата за вывод средств не взимается, если клиент снимает за одни раз сумму от 3 тыс. рублей и выше. За расчетный период (один месяц) можно вывести таким образом до 150 тыс. рублей без комиссий.

Банк стимулирует использование средств клиента на счете. Если снимается менее 3 тысяч, то фиксированная комиссия составит 90 рублей. В том случае, если выводимая со счета сумма превышает установленный месячный лимит 150 тыс. рублей, за каждую операцию придется заплатить по 2%!от снимаемой суммы, но не менее 90 рублей.

Если клиент имеет вклад в банке, а проценты по нему начисляются на дебетовую карту, он может дополнительно к установленному месячному лимиту снимать начисленные за месяц проценты. С наступлением следующего расчетного периода (месяца) этот «плюс» уже нельзя использовать.

Другими словами, если пользоваться суммами свыше 3 тыс., но не более 150 тыс. рублей в месяц, комиссии не будет. Стоит учесть, что «чужие» банки могут устанавливать собственные лимиты на вывод средств с карт – как дневные, так и месячные.

Как снимать деньги за рубежом

Tinkoff имеет достаточное число иностранных партнеров, банкоматами которых могут пользоваться его клиенты. Если нужно, деньги можно получить и за границей, причем, в любом терминале, поддерживающем Visa и MasterCard.

Подавляющее большинство вкладов россиян в этом банке – рублевые. Уникальность платежных карт Tinkoff заключается в моментальной конвертации по актуальному курсу. Требуемая для списания сумма автоматически пересчитывается в нужную валюту и выдается на руки клиенту, а комиссионные получает банк, через который списываются средства.

За одноразовый вывод 100 долларов/евро и более (в расчетный период снимается не более 5000 валютных единиц) комиссия не предусмотрена. Если клиенту требуется сумма меньше 100 долларов/евро, он заплатит комиссию в размере 3 долларов/евро. Ну а когда ему придется снимать свыше 5 тыс. долларов/евро в месяц, комиссия составит 2%!, но не менее 3 долларов/евро.

Актуальный список банков-партнеров и адреса их банкоматов можно найти на официальном сайте «Тинькофф». Клиенту остается только определиться с типом платежной карты. Например, для Европы лучше Visa, а в США и Азии удобнее (выгоднее) пользоваться MasterCard.

Рекомендуем:  Жалоба в Центробанк

Вывод средств через WebMoney

Карту можно обналичить через платежную систему WebMoney. Для этого потребуется открыть аккаунт, создать электронный кошелек, получить аттестат и привязать карту какого-нибудь банка, имеющего собственные банкоматы. Процедура весьма запутанная и длительная. Только рассмотрение сканов документов может затянуться на 3-5 дней. Поэтому к такой возможности надо готовиться заранее.

Если кошелек готов и карта привязана, проблем никаких нет. Чтобы снять деньги, нужно сделать следующее:

  1. Пополнить кошелек WebMoney с дебетовой карты Tinkoff.
  2. Перевести средства с электронного кошелька на привязанную карту. Желательно платежную, ведь в банкомате комиссии при снятии денег не будет или будет незначительная. WebMoney за это возьмет 0,8%!от суммы перевода, а процедура может занять от одного до пяти рабочих дней.
  3. Снять наличные в банкомате.

С помощью QIWI

Снять наличные с карты «Тинькофф» с минимальными потерями можно с помощью отправки перевода на электронный кошелек платежной системы QIWI. Это, конечно, не поможет полностью избежать комиссии, но даст важное преимущество – стоимость перевода всего 0,75%!от суммы.

Для этого необходимо выполнить следующие шаги:

  1. Зарегистрироваться на сайте платежной системы.
  2. Привязать карту к кошельку. Привязка выполняется в меню «Банковские карты» на сайте платежной системы.
  3. Войти в меню в раздел переводов между счетами.
  4. Ввести номер карты и электронного кошелька, указать сумму и отправить средства.
  5. Снять деньги в банкомате.

Комиссия рассчитывается и включается в стоимость транзакции автоматически. В банкомате также могут удержать процент за операцию (это зависит от банка и карты, на которую выводились средства с QIWI).

Ограничения на вывод

Как и любой другой банк, «Тинькофф» накладывает определенные ограничения, или лимиты, на вывод средств со счетов клиентов. Это предельные значения сумм денежных средств, которые можно снимать в определенных временных границах (за раз или в течение отчетного периода), что напрямую влияет на размер комиссии. Для дебетовой карты Tinkoff Black такой лимит установлен в размере 150 тыс. рублей в течение месяца (без учета начисленных процентов). Надо отметить, что эти величины не постоянные, увеличить лимит можно, обратившись в банк по горячей линии или с помощью других способов коммуникаций.

Важные нюансы

Если предполагается активное использование платежных карт «Тинькофф», важно учесть несколько моментов:

  1. Изучение тарифов и правил пользования пластиком позволит избежать сложностей при снятии денег.
  2. Подключение интернет-банка, использование мобильного приложения и услуги СМС-информирования не только облегчают управление операциями по карте, но и делает их безопасными. Кроме того, подключение и пользование – совершенно бесплатное.
  3. СМС-Банк отслеживает все операции в течение одного часа с момента совершения. Услуга стоит всего 39 рублей в месяц.

Самый удобный и выгодный вариант вывода наличных с дебетовой карты – через банкомат, несмотря на способы, указанные выше. На сайте банка имеется интерактивная карта, на которой клиент всегда может найти ближайший автомат.

Как снять деньги с карты Тинькофф в другой стране?

Обналичивание средств с карт Тинькофф во всех странах проводится по тому же алгоритму, что и в российских банкоматах, не привязанных к сети этого банка. Дополнительные проценты оно обычно не предусматривает. Чтобы ими воспользоваться, вам достаточно удостовериться в том, что кредитка соответствует типу платежной системы, с которой работает банкомат, и провести операцию по снятию наличных.

Рекомендуем:  Уралсиб: перевод с карты на карту

Нужно обратить внимание на то, что все карты Тинькофф имеют определенный лимит на снятие валюты. Если клиент превысит его, проводя ту или иную транзакцию, он не сможет снять дополнительно деньги ни в том устройстве, с которым работал до этого, ни в других банкоматах. Чтобы не столкнуться с такой проблемой, рекомендуется ещё перед поездкой за границу обратиться в банк и обязательно увеличить доступный лимит. Если же вы уже попали в такое положение в другой стране, вам нужно оставить заявление на увеличение кредитного лимита на сайте банка. Онлайн-заявка будет рассмотрена сотрудниками организации за несколько часов.

Как снять деньги с кредитной карты с помощью платежных систем?

Многим клиентам доступна обналичка кредитных карт Тинькофф банка без комиссии. Для ее проведения достаточно иметь кошелек любой виртуальной платёжной системы и дополнительную дебетовую карту, не предусматривающую комиссию за вывод средств. Действовать вам нужно так:

  • Для начала нужно перевести нужную сумму на счет платежной системы.
  • После этого со счета платёжной системы средства нужно перевести на дебетовую карту.
  • Уже через несколько минут после того, как платеж будет подтвержден, вы сможете обналичить средства в любом банкомате.

Насколько выгодным для вас будет такая транзакция, зависит от типа платежной системы, установленных лимитов, а также процентов за вывод средств на банковскую карточку.

Вывод наличных с карт Тинькофф

На сумму, которую снимут со счета за вывод средств с карты, в первую очередь влияет тариф по карте, а во вторую то, чьим устройством воспользуется клиент:

Условие Дебетовые карты Кредитки Премиальные кредитные карты
Выдача налички в банкоматах Тинькоффа 2%!от суммы при превышении лимита, установленного для карты, но минимум 90 рублей, 2$ или 2€. У премиальных дебетовых рублевых карт может полностью отсутствовать комиссия Для сумм до установленного лимита – 390 рублей. При превышении лимита – 390 рублей плюс 2%!от суммы. Кроме того начисляют процент за пользование выданными деньгами по ставке 29,9%!– 39,9%! Для сумм до установленного лимита – 290 рублей. Если лимит превышен – 290 рублей плюс 2%!от суммы. Кроме того начисление процента за выдачу наличных по ставке 30%!– 49,9%!
Выдача наличных в банкоматах партнеров 1-2999 рублей – комиссия 90 рублей, 2$ или 2€. От 3000 рублей до установленного лимита – бесплатно. Если лимит превышен – 2%!от суммы, но минимум 90 руб., 2$ или 2€ До суммы установленного лимита – 390 рублей. При превышении лимита – 390 руб. плюс 2%! Начисление процента по выданным деньгам по ставке 29,9%!– 39,9%! Для сумм до установленного лимита – 290 рублей. Если лимит превышен – 290 руб. плюс 2%!от суммы. Начисление процента на выданные наличные по ставке 30%!– 49,9%!

Количество банкоматов Тинькофф банка на начало 2020 года превысило 1 тыс. единиц. До конца текущего года запланирована установка еще 500 штук в наиболее крупных городах России.

Удобнее всего искать месторасположение банкоматов в мобильном приложении или в личном кабинете Тинькофф банка. При щелчке на значок, изображенный на карте, станет доступна вся информация об устройстве:

  • адрес;
  • график работы;
  • доступные валюты;
  • доступные суммы.

Если банкомата на карте нет, то лучше не пользоваться таким устройством. Оно может быть сломано или работать некорректно. Когда терминал исправен, он автоматически высвечивается на картах банка.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: