Открытие расчетного счета в Райффайзенбанке: оформление заявки, необходимые документы, главные преимущества

Расчетный счет в Райффайзенбанке для ИП и юридических лиц

Банк
предоставляет услуги для населения и предпринимателей на территории
России более 15 лет. Райффайзенбанк для юридических лиц и ИП – это
ведение расчетно-кассового обслуживания, вклады, эквайринг и пр..

Преимущества расчетного счета в Райффайзен

Райффайзенбанк для малого бизнеса предполагает следующие преимущества:

  • возможность резервирования номера расчетного счета в удаленном режиме на бесплатной основе;
  • в случае авансового платежа скидка на ведение счета 25%!;
  • для юр. лиц и ИП регулярные акции и спецпредложения.

Среди прочих преимуществ выделяют возможность оформления корпоративных карт с льготным периодом кредитования до 45 дней.

Условия обслуживания

Среди ключевых особенностей выделяют:

  • отделения банка работают более чем в 40 российских городах. Всего насчитывается 180 филиалов;
  • суммарное число банкоматов – более 10 тысяч;
  • отсутствие
    дифференцированного подхода к комиссии по межбанковским переводам. Если
    предоставленный лимит был исчерпан, цена 1 транзакции стандартная, вне
    зависимости от используемого тарифного плана. Если суммарный размер
    транзакций физическим лицам по пакету “Малый бизнес” превышает отметку в 8 млн. руб., банк дополнительно удерживает комиссию 10%!;
  • средний и крупный бизнес обладает персональными тарифными планами, к примеру, “Без границ”, “Зарплатный”, “Максимальная отдача”;
  • в случае внесения авансовой оплаты за годовое обслуживание, предоставляется скидка в 25%!, исключением является пакет “Валютный”, где значение равно 22%!.

Справка: РКО Райффайзенбанка не предусматривает бесплатных тарифных планов.

Тарифы для ИП и юр. лиц

Тарифы для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей содержат несколько разновидностей:

  • “Старт” – 490 руб.;
  • “Базовый” – 1,9 тыс. руб.;
  • “Оптимум” – 2,9 тыс. руб.;
  • “Максимум” – 7,5 тыс. руб.

Годовая стоимость обслуживания составляет:

  • “Старт” – 4,4 тыс. руб.;
  • “Базовый” – 17,1 тыс. руб.;
  • “Оптимум” – 26,1 тыс. руб.;
  • “Максимум” – 67,5 тыс. руб.

Количество бесплатных платежных поручений лимитировано:

  • для Базового – 10;
  • для “Оптимум” – 60;
  • для тарифа “Максимум” – 300.

Цена одного платежного поручения составляет:

  • 25 руб. – стандарт;
  • 190 руб. – для пакета “Старт”.

Прочие тарифы РКО.

Интернет-банк Для всех пакетов бесплатно. Исключением является “Старт” – 190 руб.
Услуга смс-информирования Базовый и стартовый пакет – 190 руб./мес., для остальных плата не начисляется
Обслуживание бизнес карт 90 руб. в месяц
Стоимость месячного обслуживания карт Бизнес Премиальный 390 руб. – для тарифов “Бизнес” и “Старт”, в других пакетах плата отсутствует
Ограничения по переводам физическим лицам, в мес. 30 тыс. руб. — Старт;200 тыс. руб. — Базовый;500 тыс. руб. — Оптимум;700 тыс. руб. — Максимум.
Сервисный сбор в случае превышения лимита по переводам на счет физическим лицам 1%!
В случае перевода на сумму от 6 млн. руб. Во всех пакетах тариф стандартный – 10%!
Стоимость перехода на другой тарифный план 1 тыс. руб.
Срочное выполнение межбанковского перевода 290 руб.
Обналичивание средств на заработную плату 0,5%!, минимальная сумма комиссии 290 руб.
Обналичивание средств с помощью банковской кассы Не меньше 1,6%!— зависит от суммы снятия
Обналичивание юридическими лицами Без комиссии, если сумма не превышает 1 млн. руб.

Справка: пополнение расчетного счета осуществляется без удержания сервисного сбора.

Регистрация ИП и ООО в Райффайзен

Прежде, чем открыть расчетный счет для ИП либо ООО, изначально требуется регистрация.

Юридические лица должны предоставить:

  • составленное по предоставленному образцу заявление;
  • устав компании;
  • сформированный
    в соответствии с требованиями действующего российского законодательства
    Протокол собрания учредителей о назначении руководителя;
  • ИНН, ОГРН организации;
  • документальное подтверждение прав единого исполнительного органа;
  • полученные лицензии, если сфера деятельности требует их наличия.

Расчетный счет для ИП открывается в случае предоставления:

  • составленное заявление – форма предоставляется менеджером банка;
  • паспорт РФ – иное удостоверение личности не актуально;
  • нотариальная доверенность и паспорт лиц, которые будут обладать доступом к расчетному счету;
  • патент либо лицензию, при условии их наличия.
Рекомендуем:  Карта кодов интернет-банкинга Беларусбанка — рассмотрим основательно

Документы должны иметь надлежащий вид и содержать достоверные данные.

Как открыть счет в Райффайзен для ИП и юридических лиц

Порядок открытия расчетного счета для ООО и ИП стандартный. Порядок действий включает в себя:

  1. Переход на официальный сайт Райффайзенбанка.
  2. Оформление
    в режиме онлайн брони номера расчетного счета (реквизиты будут
    предоставлены на электронную почту, поэтому  их можно вносить в
    соглашения с контрагентами);
  3. Ожидание звонка менеджера банка, который окажет помощь в выборе тарифа РКО для юридических лиц или ИП.
  4. Загрузка на сайт копий всех необходимых документов (перечень указан выше);
  5. Подписание соглашения с банком.

На основании подписанного договора будет открыть расчетный счет.

Как пополнить расчетный счет

Пополнение
расчетного счета ИП влечет за собой необходимость указания в назначении
платежа факт внесения личных средств. Это позволит исключить
недопонимания с налоговых органов – их не заинтересует транзакция.

Счет можно пополнить:

  • через терминал;
  • с помощью банкоматов;
  • через интернет-банкинг;
  • с помощью кассы любого финансового учреждения.

Для
юридических лиц пополнение вызывает некоторые сложности – использовать
банковские кассы запрещено, а налоговая посчитает операцию в качестве
дохода, из-за чего нужно будет оплачивать налог.

Чтобы исключить налогообложение, многие ООО подписывают договор займа, в котором указано:

  • период;
  • процентная ставка.

Справка:
допускается возможность предоставления средств без начисления процентов
при условии, что учредители не выступают против.

Основные услуги, предлагаемые Райффайзен банком

Райффайзенбанк предоставляет своим клиентам возможность не только открывать и вести р/с, но и дополнительные услуги.

Это позволяет обеспечить максимально комфортные условия работы для ООО и ИП.

Эквайринг и кассы

Эквайринг позволяет принимать средства от клиентов компании с помощью банковских карт.

На сегодня существует несколько тарифных планов торгового эквайринга:

Тип  Размер ежемесячной оплаты Сервисный сбор Стоимость терминала
Стандартный + не больше 2 тыс. руб. 1,99%! Только ежемесячная оплата
Стандартный + без платы за использование отсутствует 1,99%! Варьируется от 15 до 30 тыс. руб.

Основными преимуществами являются:

  • прием оплаты по пластиковым картам наиболее популярных систем;
  • отсутствие платы за установку;
  • возможность прохождения обучающих курсов по работе с аппаратом;
  • транзакции надежно защищены.

Интернет-эквайринг дает возможность получать платежи не только картами, но и от электронных кошельков.

Тарифы на эквайринг в Райффайзен.

Параметр Стоимость, сроки
Подключение 0 р.
Период До 4-х дней
Сервисный сбор 2,7%!
Период ожидания перевода В течение дня

Ключевыми преимуществами использования являются:

  • простая и одновременно удобная интеграция с интернет-магазинами;
  • высокая степень защиты;
  • можно работать со всеми известными площадками в интернете;
  • служба поддержки 24/7.

Кроме того, банк дает возможность установки онлайн-кассы, которая полностью соответствует нормам Федерального закона №54-ФЗ.

Ключевые условия.

Цена специализированного оборудования 12 тыс. руб.
Стоимость аренды 2,5 тыс. руб. в месяц
ЭЦП 900 руб.
Возможность интеграции с внешним ПО 600 либо 1,1 тыс. руб. – в зависимости от набора

Основные преимущества онлайн-кассы от банковского учреждения:

  • мгновенная доставка и установка специализированного оборудования;
  • поддержка в режиме 24/7.

Кроме того, предусмотрен бесплатный ремонт оборудования в случае выхода из строя.

Бухгалтерия

Финансовое
учреждение предоставляет доступ к удобному интернет-банкингу, работать в
котором можно через любой браузер, а также выполнять многочисленные
финансовые операции с повышенным уровнем безопасности.

Клиент банк для юридических лиц дает возможность:

  • принимать и передавать многочисленные выписки, причем в любом формате;
  • использовать единый логин для р/с всех имеющихся своих компаний;
  • подтверждать и осуществлять за операцию многочисленные транзакции;
  • выполнять подпись платежей с помощью смс-пароля.

Выполнив
вход для юридических лиц в личный кабинет, можно подключить услугу
смс-информирования, что автоматически дает возможность контролировать
движение средств в режиме реального времени.

Кредитование

Всем
ИП и юридическим лицам банковское учреждение предоставляет услуги по
кредитованию для развития бизнеса на лояльных условиях. Ознакомиться с
ними можно на официальном сайте банка.

Особенностью является отсутствие необходимости в сборе полного пакета документов.

Зарплатный проект

Банк
позволяет применять пластиковые карты с целью начисления заработной
платы наемным рабочим. Плата за подключение отсутствует.

Сотрудникам предлагается на выбор один из нескольких тарифных планов.

Рекомендуем:  Банк Русский Стандарт личный кабинет
Тарифный план Зарплатный Золотой Премиальный 5
Плата за обслуживание Отсутствует Отсутствует 300
Плата за подключение услугу смс-банкинга 60 Отсутствует Отсутствует
Комиссия за обналичивание средств Отсутствует Отсутствует Отсутствует
Комиссия за обналичивание в сторонних банках До 18 тыс. без комиссии, свыше 1%! 1%! 1%!,

Основные преимущества проекта:

  • автоматизация начисления заработной платы – можно установить день для выплаты, сумму и т.д.;
  • существенная экономия времени.

Кроме того, имеется полная конфиденциальность.

Как закрыть расчетный счет в Райффайзен

Закрытие
расчетно-кассового обслуживания требует личного обращения в один из
филиалов банка и составления соответствующего заявления.  При себе нужно
иметь паспорт.

Справка: закрытие РКО через интернет не предусмотрено.

В заявлении требуется указать:

  • полное наименование компании – для ООО, полные инициалы – для ИП;
  • номер налогоплательщика;
  • реквизиты банковского соглашения;
  • актуальные контактные данные;
  • дату составления.

В случае обращения уполномоченного лица, дополнительно в заявлении указываются его персональные данные.

Также необходимо подготовить нотариально заверенную доверенность с целью подтверждения его полномочий.

Закрытие расчетного счета допускается в случае отсутствия долговых обязательств перед:

  • финансовым учреждением;
  • государственным бюджетом – к примеру, по налогам;
  • кредиторами.

При
наличии непогашенной задолженности изначально закрываются взятые на
себя обязательства, после чего подается заявка. Если на счету остались
средства, заранее следует позаботиться о снятии, в противном случае
возникает необходимость писать дополнительное заявление о переводе на
новый счет, что влечет за собой удержание сервисного сбора.

Процедура закрытия занимает до 7 рабочих дней. За указанный период будет произведена проверка на предмет выявления использования мошеннических схем при работе.

Настоятельно рекомендуется при закрытии одного расчетного счета сразу
открывать новый, в противном случае возникнут проблемы со своими
партнерами и клиентами – прежние реквизиты перестанут быть актуальными.

Однако, это требуется в случае продолжения ведения предпринимательской деятельности.

Отзывы предпринимателей

За время предоставления услуг, банк накопил немало отзывов от предпринимателей различных уровней. В них отмечается:

  • стабильная работа;
  • быстрая и профессиональная служба поддержки банка;
  • готовность к диалогу при возникновении сложностей.

Пользователи
отмечают мгновенную блокировку счета в случае отсутствия платы за его
обслуживание, из-за чего нужно перечислять средства заблаговременно.

В целом, РКО от Райффайзенбанка пользуется популярностью у российских предпринимателей.

Услуги

Работа с клиентами в Райффайзенбанке доведена до автоматизма и постоянно модернизируется. Банк обрел свою популярность благодаря тому, что предоставляет комплексные услуги и кредитные продукты. Каждый клиент может найти выгодный вариант. К популярным кредитным продуктам банка относятся:

  1. Автокредитование. В рамках данной услуги предусмотрена покупка нового автомобиля без первоначального взноса, получение «безработного кредита», покупка отечественного автомобиля, подержанного автомобиля, транспорта для спорта или отдыха. Так же имеется рефинансирование автокредитов сторонних банков и специальная программа со сниженной процентной ставкой на покупку авто у партнеров банка.
  2. Кредитование дает возможность получить персональный кредит на сумму до 50 тысяч рублей, нецелевой кредит под залог жилья, а также существуют специальные программы кредитования.
  3. Ипотека в Райффайзенбанке развита хорошо и представлена следующими направлениями: ипотека на вторичное жилье, на квартиры в новостройках, ипотека под залог уже имеющегося жилья. Выдается ипотека на коттеджи вторичного рынка, использование материнского капитала, программы рефинансирования ипотечных займов, а также льготная ипотека.
  4. Пластиковые карты: в банке имеется широкий выбор карт, как дебетовых, так и кредитных. Каждая из них сочетает в себе оптимальную стоимость и качество.
  5. Пакеты услуг. Для своих клиентов банк разработал самые разные пакеты услуг. Их цена изменяется в зависимости от количества предоставляемых опций. Здесь представлен и минимальный пакет, самый дешевый, с минимумом самых необходимых возможностей. Есть так же и премиальный, и золотой пакет, подразумевающие полный спектр банковского обслуживания.
  6. Вклады для физических и юридических лиц под выгодный процент с дополнительными функциями.

Сколько стоит

Расчетный счет в банке открывается бесплатно. Платить нужно только за ежемесячное обслуживание пакетов Максимум и Оптимум. Чем больше стоимость обслуживания – тем больше бесплатных платежей включено и тем больше бонусов полагается клиенту.

При этом при оплате за весь год, предоставляются три бесплатных месяца. А при оплате двух лет – 6 месяцев.

Тарифы и условия обслуживания счета

Открытие счета

В Райффайзенбанке услуга по открытию расчетного счета для ИП и ООО – бесплатная.

Обслуживание

Стоимость обслуживания зависит от региона ведения бизнеса и выбранного тарифа.

Для предпринимателей из Москвы и МО, а также Анапы, Брянска, Екатеринбурга, Иркутска, Калининграда, Липецка, Нижнего Новгорода, Орла, Перми, Петрозаводска, Самары, Саратова, Смоленска, Уфы, Челябинска она составит:

«СТАРТ» — 0 рублей в месяц. «ОПТИМУМ» — 1 990 рублей в месяц (17 910 рублей в год). «МАКСИМУМ» — 6 490 рублей в месяц (58 410 рублей в год).

Для ИП и ООО из Санкт-Петербурга:

«СТАРТ» — 990 рублей в месяц (8 916 рублей в год при авансовой оплате). «БАЗОВЫЙ» — 1 900 рублей в месяц (17 112 рублей в год). «ОПТИМУМ» — 2 900 рублей в месяц (26 100 рублей в год). «МАКСИМУМ» — 7 500 рублей в месяц (67 500 рублей в год).

Для клиентов из Вологды, Иванова, Твери, Архангельска, Астрахани и Барнаула:

«СТАРТ» — 0 рублей в месяц. «ОПТИМУМ» — 1 900 рублей в месяц. «МАКСИМУМ» — 4 990 рублей в месяц.

Для предпринимателей из Белгорода, Волгограда, Калуги, Кемерова, Краснодара, Новороссийска, Новосибирска, Пятигорска, Сургута, Сыктывкара, Томска, Тулы, Тюмени, Череповца:

«СТАРТ» — 790 рублей в месяц (7 116 рублей в год при авансовой оплате). «БАЗОВЫЙ» — 1 490 рублей в месяц (13 416 рублей в год). «ОПТИМУМ» — 2 490 рублей в месяц (22 416 рублей в год). «МАКСИМУМ» — 6 500 рублей в месяц (58 500 рублей в год).

Платежи

Стоимость платежей партнерам – 25 рублей.

Во всех тарифных пакетах, за исключением тарифа «Старт», предусмотрено определенное количество бесплатных ежемесячных платежей.

По тарифу «Базовый» — 10 платежей по 0 рублей.

По тарифу «Оптимум» — 60 бесплатных платежей.

По тарифу «Максимум» — 300 платежей в месяц без комиссии.

Внесение наличных

Для ИП и ООО из Москвы и МО, а также Анапы, Брянска, Екатеринбурга, Иркутска, Калининграда, Липецка, Нижнего Новгорода, Орла, Перми, Петрозаводска, Самары, Саратова, Смоленска, Уфы, Челябинска:

0,19%!от внесенной суммы, минимум 290 рублей.

Для клиентов из Санкт-Петербурга:

0,25%!от внесенной суммы, минимум 290 рублей.

Для предпринимателей из Вологды, Иванова, Твери, Архангельска, Астрахани и Барнаула комиссия включена в стоимость тарифа.

Снятие наличных

1,5%!за сумму до 400 000 рублей.

Лимит на снятие наличных

Не предусмотрен

Корпоративная карта

Выпуск корпоративной карты – 0 рублей.

Ежемесячная абонентская плата:

• 0-390 рублей – карты бизнес и MetroCash&Carry;

• 1200 рублей – командировочная карта.

Рекомендуем:  ВТБ: Консьерж сервис, телефон

Все тарифы Документы

Направление работы

В число направлений деятельности банка относятся:

  1. Предоставление кредитов предприятиям, работающим в разных секторах экономики, а также физическим лицам, малым и средним предпринимателям. Ипотечное кредитование в Райффайзенбанке получило комплексное развитие, ипотека в данном банке считается одной из самых доступных. Отличительная ее особенность — единые условия для всех заемщиков, а также возможность проведения рефинансирования сторонних банков. Кредитные ресурсы состоят из средств банка, денег юридических лиц, которые находятся на счетах, вкладов физических лиц.
  2. Предоставление РКО для ООО и ИП. Осуществление расчетов от лица клиентов или банков-корреспондентов.
  3. Размещение депозитов от физических лиц и корпоративных клиентов. Денежные средства размещаются как до востребования, так и на определенный срок.
  4. Проведение документарных операций, операции с ценными бумагами.
  5. Выпуск, обслуживание пластиковых карт, причем, как российских, так и международных платежных систем.
  6. Депозитное, брокерское обслуживание, инвестиционные проекты.
  7. Инкассирование денежных средств, векселей, расчетных документов.
  8. Покупка, продажа иностранной валюты, прочие операции с ней в наличной и безналичной форме.
  9. Покупка и продажа драгоценных металлов.

Так же банк оказывает такие услуги:

  1. Осуществляет поручительство за третьих лиц, обязательства по которому должны быть произведены в денежной форме.
  2. Производит доверительное управление деньгами и прочим имуществом с физическими и юридическими лицами по договору.
  3. Проведение операций с драгоценными металлами и камнями в соответствии с действующим законодательством.
  4. Предоставление физическим и юридическим лицам помещений или сейфов для хранения ценностей и документов.

100%!уставного капитала Райффайзен банка принадлежит Raiffeisen Bank International AG. В случае кризиса основной акционер (Raiffeisen Bank International AG) контролирует 100%!акций, обязуется предоставить Райффайзенбанку финансирование как на краткосрочной, так и на долгосрочной основе или произвести вливание капитала. Это связано со тем, что российский рынок стратегически важен для данной группы.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: