Факторинг Альфа-Банка: тарифы

Рынок банковских услуг сегодня богат предложениями не только для физических лиц, но и для бизнеса. Одним из интересных предложений является факторинг, который представляет собой пакет услуг для компаний, которые осуществляют торговую деятельность, принимая платежи на условиях отсрочки после проведения поставки. Основной проблемой таких компаний чаще всего является существенная дебиторская задолженность. Предлагаемый Альфа банк факторинг позволяет решить проблему отвлечения из оборота средств, тем самым способствуя росту объемов продаж и развитию бизнеса.

Что представляет собой факторинг?

Факторинг – это услуга,
которая предоставляется финансовыми организациями. Сервис представляет
собой процесс отсрочки платежа, выполнить которую юридически правильно
помогают третьи лица. Кредитор в такой ситуации, это человек,
выступающий посредником между покупателем и продавцом. Такая функция под
ответственностью факторинговых компаний или банковского отдела,
занимающегося такими услугами.

Частная фирма устанавливает
процессы и забирает часть денежных средств за приобретённый продукт у
покупателя. Сотрудники Альфа-Банка следят за правильностью выполнения
действий и напоминают о платежах. Финансовая организация сотрудничает в
данном направлении с крупными и малыми компаниями.

Факторинг Альфа-Банка – условия сотрудничества, тарифы

Евгений Смирнов # Факторинг

С помощью Alfa-Finance можно подавать онлайн-заявки на факторинг. Этот способ отличается высокой скоростью – деньги перечисляются уже спустя 15 минут после подтверждения сделки.

  • Тарифы
  • Условия факторинга
  • Требования к соискателям

Когда заказчик или исполнитель не выполняет свои обязательства вовремя, договорные мероприятия замораживаются. Это тормозит дальнейшую деятельность компаний, из-за чего отношения между сторонами обостряются.

Выходом из подобных ситуаций является переход на факторинг. Это финансовый продукт, при котором в договорные отношения между двумя хозяйствующими субъектами включается третий участник. Он гарантирует своевременное возмещение затраченных ресурсов исполнителя и одновременно стимулирует заказчика на исполнение своих обязательств.

Преимущества факторинга от Альфа-Банка для поставщиков:

  • эффективное управление оборотными средствами;
  • повышение оборачиваемости активов;
  • увеличение выручки;
  • сокращение кассовых разрывов;
  • возможность перехода к сотрудничеству с покупателями на более выгодных условиях.
Рекомендуем:  Как проверить баланс карты Росбанка

Преимущества факторинга от Альфа-Банка для заказчиков:

  • получение отсрочки платежа;
  • повышение рейтинга в своей нише за счет сокращения риска неплатежа по действующим обязательствам;
  • организации могут более рационально использовать оборотные средства за счет товарного кредита.

Тарифы

В числе финансовых организаций, предоставляющих услуги факторинга, особое место занимает Альфа-Банк.

Отработанная в российских условиях практика европейских институтов позволяет выводить на рынок новый продукт – управление оборотным капиталом.

Факторинг одинаково эффективен для предприятий любого уровня – малого, среднего и крупного бизнеса. Получить услугу можно после заполнения заявки на официальном сайте кредитного учреждения.

Тарифы на услуги факторинга выше, чем у кредитных продуктов. Это объясняется повышенными рисками и большим объемом работ, выполнение которых берет на себя банк. Минимальная стоимость услуги в Альфа-Банке – 1,4%!от суммы накладной. Тарифы назначаются индивидуально: они зависят от оборачиваемости капитала, среднего объема выручки, деловой репутации и других показателей компании.

Факторинг в Альфа-Банке является беззалоговым. Максимальная сумма выдачи – 50 млн рублей.

Факторинг как услуга включает следующие функции:

  • После подтверждения поставки товара клиент получает вплоть до 100%!цены заказа. Взамен, банк получает права на дебиторскую задолженность заказчика.
  • Компания-фактор контролирует долг покупателя.
  • Если у клиента несколько дебиторов, каждый случай рассматривается отдельно. Со всеми покупателями проводится сверка с последующим формированием отчета клиенту об исполненных обязательствах.
  • Банк ведет историю клиентов и реестр закрытых операций.

Перейти на страницу услуги

Ставка факторинга зависит от вида сделки. При открытом финансировании покупатель уведомляется о том, что дебиторская задолженность передана банку. Ставка в таком случае низкая, так как банк выкупает задолженность с рентой. Скрытый факторинг стоит намного дороже, но в этом случае заказчик об услуге не уведомляется.

Стоимость обслуживания клиентов по факторингу включает вознаграждение по факту финансирования в процентах. Размер ставки зависит от объемов перечислений. Плата за обслуживание взимается ежедневно до дня, в котором от заказчика поступят средства в полном объеме. В Альфа-Банке предусматривается уплата дополнительных комиссий за обработку каждой новой заявки.

Рекомендуем:  Регистрация и вход в личный кабинет Ощадбанк

Условия факторинга

В Альфа-Банке предусматривается широкий перечень услуг факторинга:

  • Финансирование с регрессным правом. В этом случае риски неисполнения финансовых обязательств сохраняются за поставщиком товара.
  • Закрытый тип факторинга – двустороннее сотрудничество между банком и исполнителем заказа.
  • Финансирование без регрессного права: все риски неоплаты дебиторской задолженности банк принимает на себя.
  • Факторинг в онлайн-клиенте: с банком заключается соглашение о переходе на электронный документооборот. Бухгалтерия загружает отгрузочные документы и договора в систему Альфа-Finance. Срок рассмотрения заявки – 2 часа.

Стандартная форма взаимодействия с банком состоит из нескольких этапов. На первом клиент передает компании-фактору подтверждающие доставку товара (выполнения услуги) документы и оставляет заявку на финансирование.

Банк обрабатывает требование клиента и перечисляет до 95 процентов стоимости контракта. На третьем этапе осуществляется сопровождение сделки.

Максимальный срок перечисления оставшейся суммы финансирования составляет 120 дней.

Требования к соискателям

Для получения факторинга от Альфа-Банка компания должна соответствовать нескольким требованиям:

  • положительная кредитная условия;
  • финансовое состояние фирмы стабильное: задолженности по налогам, заработной плате и коммунальным услугам снижают шансы финансирования;
  • заявки от организаций с высокой деловой репутацией в приоритете.

Услуга факторинга обойдется исполнителю дороже корпоративного займа.

Фактически продукт представляет собой кредит под дебиторскую задолженность за поставленные товары или оказанные услуги. В современных реалиях рынка вероятность воспользоваться таким видом финансирования гораздо выше, чем получения простого кредита.

Факторинг не является выгодным по направлениям сотрудничества с постоянными партнерами. Включение посредников в цепочку с гарантированной оплатой может неоправданно повысить нагрузку на бюджет предприятия.

Факторинг Альфа-Банка: условия

Факторинг в Альфа-Банке может быть оформлен при полном соответствии клиента следующему комплексу условий:

  • возможность получения до 90%!от всего количество отгруженной продукции;
  • наличие имущества, которое может быть передано в залог (не всегда);
  • положительная история кредитования;
  • увеличение финансирования в пропорции от товарного оборота.
Рекомендуем:  Как узнать номер карты ВТБ

Денежные средства поступают на счет компании сразу после подписания соответствующего договора. Банк устанавливает низкие процентные ставки. Это признается многими предпринимателями очевидным плюсом, относительно рядовых кредитных программ.

Разновидности факторинга

«Альфа-Банк» предлагает ряд продуктов, повышающих эффективность работы с дебиторской задолженностью:

  • С правом регресса. Здесь риск того, что покупатель не оплатит задолженность ложатся на поставщика – клиента банка.
  • Без права регресса. Кредитное учреждение полностью берет на себя риск невозврата задолженности за отгруженный товар.
  • Электронный. Финансирование в кротчайшие сроки за счет использования инновационной системы обмена документами «Альфа-Finance».
  • Закрытый. Один из подвидов регрессного факторинга, позволяющий не уведомлять покупателя о том, что денежное требование было уступлено.

Какие преимущества получает поставщик

При сотрудничестве с Альфа-Банком в рамках факторинга каждая сторона сделки получает преимущества. Особенно это касается поставщиков. Услуга позволяет значительно упростить совершаемые операции. Среди ключевых достоинств выделяются:

  • возможность взаимодействия с крупнейшими российскими EDI-провайдерами – данные организации разрабатывают лучшее программное обеспечение для опции;
  • в официальную партнерскую сеть Альфа-Банка входа крупные отечественные компании;
  • количество постоянных клиентов растет на регулярной основе;
  • возможно финансирование клиента в полном объеме;
  • оплата происходит в течение 20 минут с момента подачи заявки;
  • получение существенного дохода в будущем;
  • низкий порог риска;
  • отсутствие кассовых резервов;
  • возможность привлечения новых партнеров в рамках программы лояльности;
  • при подключении к сервису «Альфа-Финансы» можно использовать цифровую подпись;
  • экономия времени – заинтересованный клиент не должен самостоятельно посещать ближайшее подразделение банка.

Дополнительным преимуществом является возможность подключения к электронному сервису факторинга. Программа обеспечивает свободное управление финансовыми потоками напрямую из личного кабинета. Сроки рассмотрения заявок могут быть продлены до 7 рабочих дней. Некоторые обращения рассматриваются до 2 недель по причине технических проблем. Для некоторых направлений предпринимательской деятельности такой простой недопустим.

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: